un future forum 유엔미래포럼 > Investors > [라이트하우스원 1편] 전 애플컴퓨터 고위간부출신겸 스위치X자문위원장인 피터 허시버그가 CEO인 라이트하우스원은 기회특구에서 신기술, 블록체인AI 등으로 세상을 바꾸는 기업들을 유치하는 투자플랫폼을 만들었다.

[라이트하우스원 1편] 전 애플컴퓨터 출신이자 스위치X의 자문위원인 피터 허쉬버그가 이끄는 라이트하우스.원 (Lighthouse One, Inc.)은 기회특구 (opportunity zones)에 있는 투자자를 유치할 수 있는 투자 플랫폼을 만든다.

미국의 최대부상산업을 2018년에 통과된 법으로 만들어지는 OZ(Opportunity Zones) 즉 기회특구라는 제2의 뉴딜정책이다. 정부가 도시재생이나 빈민지역개발 등으로 정부예산을 주면 늘 대기업들이 다 받아먹고 일반인들에게는 돌아가지 않는다. 그래서 이 법안은 누구나다 미국의 약 20%가 되는 저개발지역에 10년간 투자를 하면 세금을 면제해주는 제도를 법안으로 만들어, 수년에 걸쳐서 개안하여 마침내 2018년에 통과시키고 지속적으로 세부법안들을 만들고 있다. 미국 8700여개 도시나 지역이 OZ 기회특구로 정해져서 이곳에 누구나 다 투자를 하면 그곳에서 번 돈은 세금을 안내도 된다.

그런데 지금 메이커시티를 만들어 이 법안의 기초를 닦은 피터 허시버그와 이법안작성과 발의를 한 Steve Glickman이 고문으로 참여한 라이트하우스에는 약 1조원을 투자희망하는 블록체인의 제왕, 비트코인재단회장, 이오스 등 100여개의 코인 토큰을 지원한 브록피어스가 고문으로 동참하고, 그의 회사 Unicorn.vc가 초기 비용을 다 댄다. 이미 250억정도의 투자를 받은 상태이다. 도시재생, 도시개발을 하되 스마트시티 다음인 메이커시티로 첨단기술 5G, 블록체인AI, IOT, 바이오제약, 물류등 모든 것을 미래도시로 만들어보겠다는 의지를 가진 유일한 OZ투자플랫폼회사를 만들어, 이 도시에는 태양광등 재생에너지만 사용하고, 이를 블록체인AI에 탑재하여 태양광발전 REC와 탄소거래가능한 탄소상쇄시스템인 스위치X를 도입하겠다는 계획을 가지고 있다. 피터 허시버그는 스위치의 고문겸 회장이다.

피터허시버그, 브록피어스 등의 방한 2018년 11월

라이트하우스사 개요

우리가 하는 일, 즉 Lighthouse One, Inc. 는 부동산 및 운영 사업 모두와 같은 투자 가능한 프로젝트와 함께 기회 특구(opportunity zones)에 있는 투자자를 유치 할 수 있는 투자 플랫폼을 만들고 있다. 이 플랫폼을 통해 투자자는 지역, 위험 프로파일, 기대 수익 및 투자 논문과 관련하여 정확한 투자 요구를 프로젝트와 일치시킬 수 있다. 또한 거래 신디케이션 및 다양한 포트폴리오 생성을 지원한다.

2018 년 세금 개혁법 (Tax Reform Act)은 전국에 8,700 개의 기회 특구(opportunity zones)을 만들었으며 투자자가 지역 사회에 투자하는 동안 자본 이익을 줄이고, 연기하고, 제거 할 수 있는 통로를 마련했다. 이 법안은 전통적으로 매우 저소득층이거나 공정한 투자 비용을 얻지 못하는 지역 사회로 자금이 유입 될 수 있게 함으로써 양당의 광범위한 지지를 받고 있다. 일부 지역 사회는 큰 잠재력을 가지고 있다. 예: 버밍엄 AL; 다른 지역은 고성장 중이며 예: 모든 포틀랜드 OR은 기회 특구((opportunity zones)이다.

주요 발견

잠재적인 투자자에 대한 세금 혜택은 상당하지만, 많은 잠재적인 투자자들이 옆에서 구경을 하고 앉아 있다. 여기서 근본적인 원인은 투자자들이 투자하고자 하는 것과 초기 투자 프로젝트 사이의 불일치와 결합 된 프로그램 아키텍처이다.

투자자들을 적극적으로 참여하게 만들고 OZ에 투자를 하기 위해 우리는 샌프란시스코, 뉴욕, 푸에르토 리코에서 살고 일하는 기술 및 암호화폐 엘리트를 대상으로 한다. OZ 시장의 진정한 추진력은 이러한 투자자들의 마찰을 줄이고 투자 요구에 맞는 고품질 투자를 제공함으로써 이루어질 것이다. OZ 프로그램은 부동산 투자를 지원하는 것으로 해석되었지만, 투자자에게 가장 매력적인 혜택은 운영 사업에 투자함으로써 얻는 것이다.

현존하는 마찰 감소

OZ 프로그램은 두 부분으로 구성되었다. 오늘날 달성되는 자본 이득의 최대 15 %를 연기하고 용서하는 상대적으로 얕은 인센티브; 10 년 동안 투자하는 한 기회 특구(opportunity zones)에 대한 투자로 100 % 자본 이득을 제거함으로써 백엔드에서 더 강력한 혜택이 발생한다.

이러한 세금 혜택을 얻을 수 있는 유일한 방법은 적격 기회 특구 펀드(Qualified Opportunity Zone fund)를 통해 투자하는 것이다.

많은 가족 사무실과 순자산 가치가 높은 개인은 전통적인 OZ 기금을 통해 돈을 투자하고 싶지 않으며 최초 펀드 매니저 (“나를 위해 투자해 달라”)에 대한 판단에 의존하는 것과 비교하여 투자 할 대상에 대해 자신의 판단 (“자신이 직접 투자해라”)을 신뢰하는 것을 선호한다. 그들이 투자 할 때, 기술 및 암호화폐 투자자는 거래를 신디케이트하여 어떠한 단일거래라도 노출을 줄이려고 한다. 또한 그들은 다른 사람이 세금 혜택을 얻기 위해 필요한 실질적인 규정 준수 문제를 처리하기를 원한다. (Lighthouse One은 이 모든 것과 플랫폼에서 다양한 포트폴리오 생성을 처리 할 것이다.)

현재 투자의 문제점, 투자자 요구와의 불일치

기술 및 암호화폐 투자자는 종종 산업 및 커뮤니티의 변화에 대한 투자를 추구하며 따라서 더 높은 위험/수익률 프로파일에 투자한다. 대부분의 OZ 펀드는 우리가 목표로 삼고자 하는 기술 및 암호 투자자와 불 일치하는 안정적인 수익, 주로 부동산으로 저 위험 투자를 목표로 한다.

우리는 자체 공인 투자자가 OZ 세금 처리 자격이 있는 고도로 선별 된 프로젝트 (부동산 및 운영 사업 모두)에 5 만 달러 이상을 투자 할 수 있는 투자 플랫폼을 만들어 이 불일치를 개발할 것이다.

Lighthouse One은 장벽을 줄이고 투자자가 OZ 프로젝트에 돈을 투자 할 수 있도록 하게 하는 동안에 OZ 생태계를 주도 할 수 있는 의식적이고 활동적인 투자자 및 프로젝트 커뮤니티를 개발하면서 기존 메커니즘을 보완하고 OZ 환경에서 마찰을 줄인다.

우리는 또한 우리의 제안이 지역 사회에서 체계적인 변화를 추구하는 전국의 가족 사무실과 개인 자본에 큰 호소력을 가질 것이라고 믿는다. 그러나 지금까지 근본적인 변화 이론이나 규모 달성을 가진 프로젝트는 제공되지 않았다.

모델로서의 Angel List

Lighthouse One, Inc. 는 엔젤 리스트(Angel List)의 성공을 바탕으로 비즈니스 모델을 모델링하고 있다. Angel List와 마찬가지로 프로젝트 소유자로부터 신디케이션 비용을 지불하여 Lighthouse One, Inc. 에 프로젝트를 상장 및 마케팅 한다. 또한, 우리는 투자자에게 규정 준수 수수료를 청구하고 플랫폼을 통해 자금을 조달 한 거래에 5 %의 수수료를 취한다. 더 큰 거래는 우리가 돈을 모으는 주체로 활동하는 2 / 20 % 자금으로 처리된다.

우리의 목표는 도시를 변화시키면서 사모 펀드의 리더로 인정 받고 초기 투자자에게 회사, 회사 설립자 및 일반 주식 보유자에게 부를 창출하는 매우 가치 있는 회사를 만드는 것이다.

우리가 관심이 있는 거래의 유형은 부동산 ALONE이 기회 특구((opportunity zones)로 선언 된 저소득 커뮤니티의 유형을 높이기에 충분하지 않다는 투자 이론에 근거하여 커뮤니티를 강화할 수 있는 거래이다. 부동산 외에도 커뮤니티는 일자리를 창출하고 인재 기반을 구축 할 수 있는 인프라 및 회사 유형에 대한 투자가 필요하다:

피터 허시버그와 브록피어스 인터뷰장면 2018년 서울방한. 브록피어스의 와이프 크리스탈을 소개하고 결혼반지를 선물한 피터 허시버그, 두 사람은 절친이다.

• 태양광발전소 / 분산에너지, 데이터센터건설 관리 /5G 광대역, 도시농업과 같은 고정된 장소에 투자하는 사업

• 주택 및 건설 비용 방정식을 능가하는 이윤을 약속하는 공장을 포함한 지역 시장에 서비스를 제공하는 고급 공장

• 인력 개발 / 훈련과 같은 모든 지역 사회 개발에 필수적인 확장 가능한 운영 전문 지식을 갖춘 비즈니스

궁극적으로, 우리의 목표는 이러한 유형의 투자에 대한 1 차 수요를 창출하면서 새로운 금융 혁신 및 지역 사회 자산 구축 방법으로 실험을 장려함으로써 Lighthouse One의 투자자 가치를 높이는 것이다.

회사 운영

Lighthouse One, Inc. 는 샌프란시스코 (엑셀시어 디스트릭트), 포틀랜드 및 로스 앤젤레스 (웨스트 할리우드) 에 지사를 둔 적격 기회 특구 비즈니스(Qualified Opportunity Zone business)로 운영된다.

우리는 시리즈 A. 단계의 엔젤 파이낸싱에서 $ 1.0-$ 1.5M. 플러스 $ 6.0-$ 7.0M의 자금을 구하고 있다. 절차는 전문가 팀을 구성하여 거래를 심사하고, 투자 가능한 프로젝트와 투자자를 우리에게 소개하는 네트워크를 만들고, 고객 확보 및 규정 준수를 모두 지원하는 데 사용된다. 우리가 아웃소싱 모델에 의존하기 때문에 기술부분에 대한 지출은 처음에는 가벼울 것이다. 이것이 바로– Angel List가 시작한 정확한 방법이며 많은 기술을 Assure에 아웃소싱 한다.

초기 자금 조달은 푸에르토리코에 기반을 둔 엔젤 투자 펀드인 Unicorn.vc에서 나온다. 푸에르토리코는 유리한 세금 처리로 인해 약 1,500 명의 암호화폐 억만 장자와 백만장자가 있다. 또한 푸에르토리코는 연방 프로그램에서 제공하는 것 이상으로 자본 이득에 대해 15 %의 추가 보호를 제공하고 있다.

경영진:

§ 피터 허쉬버그(Peter Hirshberg) – CEO: * 전 애플컴퓨터 사업개발본부장, 존경 받는 도시계획 메이커시티 전문가, 엔터프라이즈 소프트웨어 전문가, Elemental Software사 CEO

§ 마시아 카도노프(Marcia Kadanoff – 사장 / COO *-전 애플컴퓨터, 썬컴퓨터 고위직으로 근무, 존경받는 부상기술 전문가, 다양한 정부기관대표직

§ 크리스토퍼 펫젤(Christopher Petzel – 최고 투자책임자 *-전 Houlihan Lokey 투자 은행가, 구조 금융 전문가

§ 스테판 브룩스(Stephen Brooks – SVP / 최고 법률책임자– 포틀랜드 OZ이니셔티브 디렉터, 도시개발및 커뮤니티개발 전문가

§ Nick Burnett – 사업개발 부사장

§ Barry Watkins – 비즈니스 운영 부사장 *

고문:

§ 브록 피어스(Brock Pierce) – Unicorn.vc 설립자; 블록체인 암호화폐의 거장, 암호화폐 이오스등 수백개의 코인과 거래소 최대투자자 겸 암호화폐억만장자며 비트코인재단회장. 유니콘 비시가 라이트하우스 초기비용을 담당하고 거대한 투자를 한다.

§ 스티브 글리크만(Steve Glickman – 기회특구 법안의 공동저자, 존경 받는 도시계획 컨설턴트. 피터 허시버그와 MIT미디어랩팀인 존 클리핀저 등과 아이디어를 집대성하여 법안을 만든 장본인.

§ Novogradac – OZ생태계 구축의 선도적인 회계기업

§ Chris Flannery-사이버보안법 전문가